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加强银期合作促进实体经济健康发展今时

发布时间:2019-09-29 12:32:20 阅读: 来源:凸轮分割器厂家

加强银期合作促进实体经济健康发展

银行与期货是金融体系不可或缺的组成部分,分别承担着融通资金与风险管理职能。银行作为中介机构,实现资金在不同企业之间的融通,满足企业生产经营的资金需求;期货发挥套期保值功能,可以帮助银行和企业规避市场价格波动风险。银期合作是指银行与期货行业(包括期货交易所、期货公司以及期货市场投资者)在资产、负债和中间业务等方面开展业务合作。银行和期货业务的有机结合不但有助于银行和期货行业共同发展,促进金融市场创新,完善金融体系,而且可以使实体经济中的生产、经营企业享受到多方位的金融服务,降低生产经营成本,提高生产经营效率,促进实体经济健康发展。

在全球市场范围内,银行等金融机构历来都是期货市场主要参与者,国外众多着名的商业银行,如德意志银行、法国兴业银行等,都设立了商品期货部门参与期货市场的套利与投机,在期货市场中占据重要的地位。在发达国家,运用期货市场进行套期保值是银行在进行贷款业务时经常使用的风险控制方式。世界银行在给发展中国家发放援助性的资源贷款时,就要求接受贷款的国家或企业参与保值。境外商业银行对企业贷款前要求企业通过期货市场对大宗商品进行保值,以降低银行贷款的风险。银行对是否参加期货套期保值的企业信贷支持力度也不同,对参加套期保值的最高可提供90%的信贷资金,而对没有参加套期保值的最高提供70%的信贷资金。美国公认套期保值对银行的重要性,银行利用其特殊地位通过提供资金、建议等多种方式协助套期保值者利用期货市场以提高贷款质量。根据银行业务类型不同,国际银行通过不同的方式参与期货市场进行风险管理,如大宗商品贸易融资、仓单质押贷款和供应链融资等。

自我国期货市场建立之初,商业银行等金融机构就被禁止参与期货交易,从而导致目前我国商业银行等金融机构对市场的参与极为不足,银行业务还限于期货保证金存管和仓单质押融资,银期合作范围还很窄;银行资源优势发挥不够、大量对公和私人高端客户在期货领域没有有效挖掘;产品研发相对落后,除标准仓单质押融资之外,其他创新期货融资服务还是空白,期货理财产品少之又少。随着我国期货市场的迅速发展,市场规模和交易品种大大增加,市场主体风险控制能力也得到很大提高。期货市场成交规模连续高速增长大大提升了银行对期货业务的关注度,使得银行存在强烈的参与期货市场、与期货业全方位合作的需求。特别是2008年国际金融危机以来,大宗商品价格由于受国内外多种因素影响,波动加剧,市场风险较大,国内多家银行开始加强与期货业合作,探索、总结银期合作新模式,有效对冲包括价格风险、利率风险和汇率风险等在内的商品市场风险。

尽管商业银行进入期货市场尚未全面放开,但从近几年的实践来看,银期合作已经在多个层面产生了积极的影响。

首先,对企业来说,通过银行提供的资金管理等增值服务,企业有效地降低了其财务成本和财务管理风险,而且通过存货质押等方式,帮助企业减少了对流动资金的占用,提高其资金使用效率。

其次,提高银行竞争力。一是提高了银行资产质量。在开放经济下,大宗商品面临着巨大的价格波动风险、利率风险和汇率风险,相应也加大了银行在大宗商品融资中的风险。通过利用商品和金融期货市场相应品种进行套期保值,银行在很大程度上可以对冲大宗商品的各类市场风险,极大提高了银行资产质量。二是拓展了银行业务空间。银行作为期货交易所指定结算银行,可以拓展银行存款的来源。基于银期合作,银行可以为企业提供多元化的金融产品与全方位服务,提高企业客户的忠诚度,在资产管理与金融衍生品等领域获得更大发展空间。三是提高国际市场竞争能力。目前,我国商业银行除了贵金属之外,还不能直接进入期货市场。但通过大宗商品融资等业务,银行加强了与期货市场的联系,逐渐积累期货操作经验,有利于银行提高业务竞争能力。

最后,促进期货市场健康发展。银行作为投资者、期货公司和交易所之间的沟通桥梁,能够有助于期货市场提升客户服务水平、优化投资者结构,加强期货市场服务实体经济能力。银行通过引导客户合理参与期货市场,能够发挥银行庞大的客户群体资源优势,加大期货市场的产业客户开发服务力度。而且,银行的海外市场参与经验及海外机构布局优势将助推期货市场的对外开放与国际化进程。

当前国内期货市场创新发展步伐加快,尤其是资管业务的推出、金融机构开始参与商品期货及银行从事期货保证金存管资格认定行政审批项目取消等,为银期合作的深化提供了新的契机,同时中间业务也将成为银行新的利润增长点。在此形势下,银期合作需要再上新台阶,改善合作模式,更好地实现银期双赢。

以大连商品交易所为例,在未来的银期合作业务中,交易所可以支持商业银行从传统的期货保证金存管服务向提供集市场培育、结算、理财、融资等为一体的综合性金融服务转型;发挥银行庞大的客户群体资源优势,引导银行客户合理参与期货市场,加大产业客户开发服务力度;做好银行期货资产管理配套服务,与会员公司一道共同开发理财产品,改善投资者结构;做实做大仓单质押业务,支持银行加大对期货市场的融资业务服务;引导商业银行参与多层次市场体系建设,为多层次市场提供清算和风控服务;引导银行协助开展交割仓库监管,防控交割风险。

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